Банк показал зачисление, но чек еще может оказаться поддельным. Не тратьте деньги.
Не путайте доступность с проверкой
Сумма может временно появиться на счете до окончательной проверки документа, а после обнаружения подделки банк отменит зачисление и потребует вернуть уже потраченные средства. Баланс вводит в заблуждение.
Откажитесь пересылать разницу
Мошенник часто просит оплатить доставку, вернуть переплату, купить подарочные карты или отправить часть суммы третьему лицу до завершения банковской проверки. Ничего не отправляйте.
Свяжитесь с банком отдельно
Позвоните по номеру на карте или откройте официальное приложение, опишите происхождение чека и сохраните всю переписку, не используя контакты из инструкции отправителя. Проверку проводит банк.
Если вы уже отправили часть суммы, немедленно сообщите банку и платежному сервису, назовите операцию мошеннической и попросите остановить перевод. Сохраните оригинал чека.
Схема пересылки похожа на работу денежным посредником. Временное зачисление и последующий возврат денег банку объясняет официальная памятка FTC.